Finanzas y vivienda
Calculadora de herencia con testamento digital y cuentas online
Inventario de saldos, criptoactivos, bloqueo cautelar y provisión Modelo 650 • Legal y finanzas
Supervisión oficial CNMV, Banco de España y red europea IOSCO
¿Es seguro invertir o ingresar dinero en esta plataforma?
Antes de transferir tus ahorros, comprueba si la empresa está formalmente autorizada para custodiar fondos y si cuenta con el respaldo del Fondo de Garantía (hasta 100.000 €), o si figura en la lista negra oficial de chiringuitos financieros advertidos.
Entidades supervisadas
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Con fondo de garantía oficial
Chiringuitos advertidos
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Captación ilegal detectada
Clones fraudulentos
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Suplantación de marca bancaria
Prueba con entidades conocidas:
Las 6 señales de alarma inequívocas de un chiringuito financiero
Si la plataforma o la persona que se ha puesto en contacto contigo cumple aunque sea solo una de estas condiciones, estás ante un intento de fraude.
Rentabilidades garantizadas sin riesgo
Prometen un 5 % semanal o 300 € al día mediante 'algoritmos secretos de IA' o 'inversión automatizada'. En finanzas reales, no existe alta rentabilidad sin riesgo correlativo.
Llamadas no solicitadas y presión psicológica
Te llaman desde números desconocidos (técnica de caldera o boiler room) o te contactan por WhatsApp/Telegram insistiendo en que 'la oportunidad se acaba hoy'.
Cuentas bancarias offshore o a particulares
Para ingresar los fondos te facilitan cuentas con IBAN extranjero (Lituania, Malta, Chipre) o nombres de personas físicas en lugar de la razón social de la entidad.
Petición de instalar AnyDesk o TeamViewer
El supuesto 'asesor personal' te pide acceso remoto a tu ordenador o móvil para 'ayudarte con la plataforma'. El objetivo real es acceder a tu banca online y transferir dinero.
Imposibilidad de retirar tu dinero
En su web verás ganancias espectaculares, pero cuando solicitas la retirada te exigen pagar un 20 % adicional por 'tasas de liberación' o 'retenciones de la CNMV'. Nunca pagan.
Ausencia de inscripción en CNMV / BdE
No disponen de número de registro oficial en España ni pasaporte europeo MiFID II. Si no están registrados, no cuentas con la cobertura de los 100.000 € del FOGAIN o FGD.
Canales oficiales gratuitos de asistencia y denuncia
Si has sido víctima de una estafa o dudas sobre la legalidad de un intermediario, comunícalo de inmediato:
CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores)
900 535 015 (Gratuito)
Lunes a viernes de 09:00h a 19:00h para verificar entidades y advertencias.
Banco de España (Portal del Cliente Bancario)
Registro general de entidades de crédito autorizadas y prestamistas oficiales.
Policía Nacional y Guardia Civil
091 (Policía) • 062 (Guardia Civil)
Brigada Central de Delincuencia Económica y Delitos Telemáticos (UCO / UDEF).
